La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha estricto su control sobre las billeteras virtuales y cuentas bancarias. Desde abril, se observarán detalladamente las transacciones que superen ciertos montos, como lo estipula la Resolución General N° 5512/2024. Esta normativa se ajusta semestralmente conforme al Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC. Tanto los bancos como las plataformas como Mercado Pago y Ualá deberán reportar las siguientes transacciones: montos que excedan los $600,000 en consumos con tarjeta de débito o movimientos en billeteras, $1,000,000 en acreditaciones bancarias o depósitos, y $2,000,000 en transferencias entre billeteras virtuales. Si se supera alguno de estos límites, el usuario debe acreditar la procedencia legal del dinero. De no cumplir, ARCA podría iniciar una auditoría, multar o cerrar la cuenta e incluso emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). La documentación solicitada incluye recibos de sueldo, facturas y comprobantes de ingresos. Esta medida busca evitar la evasión fiscal y asegurar la trazabilidad financiera.